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支票兑现管理制度

类别:支票政策法规

  在办理支票兑现业务的时候,从业人员必须对银行支票的管理制度有明确的认识,具体包括了以下几点。

  一、 支票是付款单位签发通知银行从其帐户中支付款项的凭证。分为现金支票和转帐支票两种,支票起点为100元,转账支票从签发之日起有效期为10天,遇节假日顺延。

  二、 现金支票是向银行提取现金时用,要在支票反面加盖印鉴;支票兑现是用于同城各单位之间的商品买卖、劳务供给及其他款项往来的结算。空白支票由出纳员保管签发,但印鉴必需另有人保管,实行票章分管。

  依据票据法规则,现金支票不得做为转帐支票运用。但凡顾客持现金支票购物时,商场一概不予受理。

  三、 支票签发一概记名,签发支票时,必需用碳素墨水填写,填齐一切项目。收款单位称号、签发日期、大小写金额及用处一概不得涂改,加盖银行预留印鉴必需明晰,带密码支票要核清密码号,如签发错误不得撕毁,应加盖“作废”戳记,连同存根一同妥善保管,并在北京支票兑现运用注销簿上注明作废。

  四、 签发支票必需在银行帐户余额内按规则向收款人签发,不准签发空头、远期支票,不准出租支票或将支票转让其他单位和个人运用,不准将支票交收款单位代签。

  五、 不准携带空白支票外出,如有特殊状况,经主管指导和财务主管批准,并注销分明用处及限额。

  六、 支票丧失应立刻向开户银行办理挂失手续,同时向有关指导报告。

  七、 支票领用时手续完备,“支票领用单”各项要填写分明。领用人不准弄脏、撕毁,运用时不能超出限额。

  八、 支票自领用起五日内报帐,报帐时要发票齐全,支票号填写精确,如领用的支票五日内没支付的,应及时退回财务部。

  九、 收取外单位支票兑现时,出纳员要认真审核有效期,各项内容填写能否契合银行请求。有银行密码的支票不得遗漏密码,及时送存银行。如支票被银行退回,出纳员要尽快通知经办人向出票单位索换。

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