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空头支票兑现诈骗的防范措施

类别:支票政策法规

  这年代诈骗行为让人防不胜防。票据也成为了诈骗行为的一种方式,当然我们首先要认清咋骗的方式,才能够更好的防备,下面,我们就通过文章来简单的了解一下空头支票兑现诈骗的防范措施。

  慎防空头支票诈骗

  防范措施:

  1、结合对客户的了解和交易记录看客户诚信。诚信是当今商贸领域存在的最大问题之一,不少诈骗分子通过一系列的伪装,给人一种守合同、讲信用的表象,常用的伎俩是在进行小额交易时,基本都很讲信用,都以现金履行,通过数次的小额交易,变成“老客户”骗取信任后,以支票的形式,而且数额通常较大,如果出现此类情况,应特别小心。

  2、坚决不收远期支票兑现。票据法第九十一条规定:“支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的,该记载无效。”所以说,远期支票本身是违法的,要坚决拒收远期支票。

  3、及时举报。一旦发现收到的支票到银行无法兑现,属于“空头”支票时,要及时向人民银行办公室、法律中心举报,便于银行及时进行处罚。

  4、实时贴现,防打时间差。诈骗分子一般在开支票时都做好货主查询的准备,出票人账户上都有足够的余额,但当持票人去贴现时,却发现余额不足的现象。症结就是诈骗分子在打“时间差”,通常把交易提货的时间设在将近下班时,特别是下午4点至5点钟,或者是星期五的下午,诈骗分子在银行下班前将出票账户上的资金转走,使开出的支票无法贴现。

  如果您想要了解更多的有关支票兑现或者是票据的情况,可以随时的和我们联系咨询。

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